Отмывание денег
Отмывание денег - это то, что некоторые преступники делают, чтобы скрыть деньги, которые они зарабатывают на преступлениях. Преступники занимаются отмыванием денег, чтобы затруднить полиции выяснить, откуда преступник взял деньги.
Одним из способов, которым преступники отмывают деньги, является использование денег, полученных от незаконной деятельности, для покупки вещей (например, золота и серебра, акций или фишек казино, другой законной коммерческой деятельности, например, продуктов питания или алкогольных магазинов), а затем продажа этих вещей, чтобы получить деньги обратно. Если преступник покупает и продает вещи много раз, полиции трудно выяснить, откуда у него взялись деньги.
В некоторых странах существуют законы, направленные на пресечение отмывания денег. Эти законы помогают полиции выяснить, когда преступники пытаются отмыть деньги. Согласно законам некоторых стран, бизнесмены должны:
- сказать правительству, когда кто-то платит им много денег (например, 10 000 долларов) или когда кто-то кладет много денег в их банк.
- скажите правительству, если они думают, что кто-то занимается отмыванием денег.
- записывайте на бумаге или на компьютере, каждый раз, когда кто-то дает им много денег или они дают кому-то много денег.
В 1989 году некоторые страны создали группу людей из разных правительств, чтобы рассказать странам о том, как лучше всего остановить отмывание денег. Эта организация называется Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Следующие страны присоединились к Группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF/GAFI):
- Аргентина
- Аруба
- Австралия
- Австрия
- Бахрейн
- Бельгия
- Бразилия
- Канада
- Китай
- Кюрасао
- Дания
- Европейская комиссия
- Финляндия
- Франция
- Германия
- Греция
- Гонконг, Китай
- Исландия
- Индия
- Ирландия
- Италия
- Япония
- Кувейт
- Люксембург
- Малайзия
- Мексика
- Нидерланды
- Новая Зеландия
- Норвегия
- Оман
- Португалия
- Катар
- Республика Корея
- Российская Федерация
- Сен-Мартен
- Саудовская Аравия
- Сингапур
- Южно-Африканская Республика
- Испания
- Швеция
- Швейцария
- Турция
- Объединённые Арабские Эмираты
- Соединённое Королевство
- Соединенные Штаты
Отмывание денег в Канаде
В Канаде серьезной проблемой является отмывание денег. Правительство Канады выделило более 70 млн. долл. на борьбу с отмыванием денег.
Провинция Британская Колумбия объявила о проведении общественного расследования по этому вопросу.
Вопросы и ответы
В: Что такое отмывание денег?
ОТВЕТ: Отмывание денег - это процесс, используемый преступниками для сокрытия денег, полученных от незаконной деятельности или политической коррупции, известных как "грязные деньги". Цель отмывания денег - создать видимость того, что грязные деньги поступают из законных источников, чтобы банки могли принимать их без подозрений.
Вопрос: Как преступники отмывают деньги?
ОТВЕТ: Преступники часто используют деньги, заработанные в результате незаконной деятельности, для покупки товаров (например, золота и серебра, акций или фишек для казино, других законных предприятий, таких как продуктовые или винные магазины), а затем продают эти товары, чтобы получить деньги обратно. Это затрудняет для полиции отслеживание того, откуда преступник получил свои деньги.
В. Существуют ли законы, предотвращающие отмывание денег?
О: Да, в некоторых странах существуют законы, помогающие полиции обнаружить, когда преступники пытаются отмыть деньги. Эти законы требуют от предприятий сообщать о крупных платежах и сделках, а также о любых подозрениях в отмывании денег.
В: Кто создал Целевую группу по борьбе с отмыванием денег?
ОТВЕТ: В 1989 году группа правительств разных стран создала группу под названием Целевая группа по финансовым мероприятиям по борьбе с отмыванием денег (FATF/GAFI). Эта организация помогает странам определить способы, с помощью которых они могут остановить и предотвратить отмывание денег.
В. Какие страны являются членами FATF/GAFI?
О: Членами FATF/GAFI являются следующие страны: Аргентина, Аруба, Австралия, Австрия, Австрия, Бахрейн, Бельгия, Бразилия, Канада, Китай, Кюрасао, Дания, Европейская комиссия, Финляндия, Франция, Германия, Греция, Гонконг, Исландия, Индия, Ирландия, Италия, Япония, Австрия, Кувейт, Люксембург, Малайзия, Мексика, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, Оман, Португалия, Катар, Республика Корея, Российская Федерация, Сен-Мартен, Саудовская Аравия, Швеция, Германия, Швейцария, Сингапур, Южная Африка, Испания, Швейцария, Дания, Турция, Объединенные Арабские Эмираты, Великобритания, Соединенные Штаты Америки, Катар.
В: Что компании должны делать в соответствии с законодательством по борьбе с отмыванием денег?
ОТВЕТ: Предприятия должны сообщать о крупных платежах и сделках, а также о любых подозрениях в отмывании денег, если это предусмотрено законом. Они также могут быть обязаны вести бумажные или компьютерные записи всех крупных платежей, сделанных или полученных.
